Diante de um assunto que tem despertado o interesse dos empresários de Fomento em geral realizamos no último dia 24 de maio de 2018, a palestra Antecipação de Recebíveis de Cartão de Crédito. Tivemos o prazer de receber o senhor Diógenes Rocha – sócio da Tercon Investimentos, para apresentar e passar todas as informações sobre esse serviço.
Agradecemos a participação dos diretores, associados e não associados, tendo em vista o interesse sobre esse novo produto, a palestra foi bastante privilegiada. Destacando a presença do presidente Dr. Geldo Machado, Vice presidente Sr. Ivan Rocha e o Diretor Max Bezerra.
Realizamos no dia 10 de maio, o nosso primeiro Café da Manhã com Empresários, ministrado pelo senhor Delano Macedo – CEO da CDP Capital Consultoria, falando sobre o tema: Funcionamento, Estruturação e Investimentos em FIDC’s.
Na abertura da palestra, demos palavra ao Senhor Iran Ribeiro, falando sobre o novo sistema do Instituto do Cartório e Protesto. Uma ferramenta bastante importante e de fácil acesso para as empresas do segmento de Factoring, Securitizadoras e FIDC’s.
Agradecemos a participação das empresas associadas e não associados por prestigiar mais um evento do SINFAC. Contamos com a sugestão de todos, para continuarmos realizando esses eventos de grande importância para todos nós!
Em Parceria com a Escola de Peritos Financeiros e Cálculos Judiciais e com a Ânima Informática, o SINFAC/CE-PI-MA-RN promoveu no dia 12 de Abril de 2018, das 9h às 12h, a Palestra cujo temas foram: Soluções Extrajudiciais, como Negociar com Segurança e Aplicativo de Celular Para Factoring, Securitizadoras e Fidcs. Destinado a profissionais do segmento, administradores, advogados, economistas, empresários e demais profissionais que buscam adquirir conhecimentos na área.
Queremos agradecer também a presença do nosso mais novo parceiro, a empresa Valor Cobrança, que pôde falar um pouco sobre o benefício que as empresas associadas podem usufruir sem nenhum custo adicional!
No último dia 25 de janeiro, a ANFAC promoveu, em Fortaleza, com o apoio do SINFAC/CE-MA-RN-PI, de acordo com seu programa de treinamento, o curso de “Checagem Creditícia e Documental”, pelo amanhã, e palestra temática sobre “Antecipação de recebíveis de Cartão de Credito”, na parte da tarde. Prestigiaram o evento 61 participantes.
O Curso de Checagem, em sua 16º edição, foi ministrado pelo Consultor Jurídico da ANFAC, José Luis Dias da Silva, que apresentou soluções e tecnologias atualizadas para o processo de análise das operações e prevenção de fraudes adequado ao momento vivenciado pelo mundo dos negócios. Abordou também alguns aspectos que envolvem a Nota Fiscal Eletrônica – NF-e e sua interação com operações pelo meio digital.
Ressaltou o palestrante que este curso cada vez se torna mais oportuno diante da conjuntura político-econômico que atravessa o País com a recomendação de que nossos empresários não negligenciem a verificação dos documentos nem a avaliação dos riscos inerentes a qualquer transação comercial.
A palestra temática sobre “Antecipação de recebíveis de Cartão de Crédito” foi apresentada pelo Diretor do Banco Paulista, Fábio Focaccia, que salientou tratar-se de uma iniciativa da ANFAC, que, com o apoio técnico-operacional daquela instituição bancária, tem condições de contribuir na ampliação do espectro de atuação do fomento comercial para operar no âmbito dos arranjos de pagamento, possibilitando realizar a compra de recebíveis com cartão de crédito na modalidade do fomento comercial convencional.
FONTE: ANFAC
COAF – TREINAMENTO OBRIGATÓRIO EM PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO – REVALIDAÇÃO ANUAL
Fortaleza: dia 27/09/2017 – 17h30min – Local Auditório Shopping Avenida – Av. Dom Luis, 300 – Estacionamento -1
Novidades:
1. Breves conceitos sobre compliance
2. AVEC : Averiguação Eletrônica de Conformidade
3. Cadastramento e recadastramento das empresas – porte e volume de operações
4. Verificação “em bloco”
5. Perfil da Pessoa Obrigada no site do COAF
6. Avaliação da qualidade das informações prestadas
Objetivo: capacitar, treinar e retreinar todos os envolvidos, inclusive sócios. Viabilizar conhecimento básico para a formatação do Manual em, PLD/FT
Público alvo: todos os envolvidos na operação
Ementa:
1. Conceito de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
2. Crimes antecedentes: ênfase para a sonegação fiscal e formas de identificar
3. Conceito de “pessoa obrigada” – sistema de cooperação compulsória
4. Setores mais usados para lavagem de dinheiro
5. Como o factoring pode ser usado para lavagem de dinheiro – casos práticos
6. Conceito e função do COAF – Conselho de Controle da Atividades Financeiras
6.1 Informações recebidas de diversos setores
6.2 Formação do RIF – Relatório de Inteligência Financeira
7. Compliance – risco de reputação – conceito e comentários
8. Obrigações do setor:
8.1 Cadastro e recadastramento anual no COAF – funções e responsabilidade
8.2 Manual – política em PLD/FT
8.3 Cadastro de clientes e pessoas obrigadas
8.4 Classificação de risco dos clientes e operações
8.5 Controle e fiscalização de terceiros
8.6 Guarda, conservação e expurgo de documentos
8.7 Auditoria e controles
8.8 Prestação de informações: automáticas e suspeitas
9. Conceito de operações suspeitas
10. Forma de prestar as informações – critérios de avaliação do COAF
11. AVEC: Averiguação Eletrônica de Conformidade – supervisão em bloco.
11.1 Permite avaliar a conformidade da empresa para com as obrigações
11.2 Portal de relacionamento com a pessoa obrigada
11.3 Aplicação ampla
11.4 Processo rápido
11.5 Aplicação sistêmica
11.6 Aplicação de medidas pedagógicas escalonáveis
12. Duvidas, debates e encerramento.
Carga horária: 4 horas/aula
Informações e inscrições:
Secretaria do SINFAC/CE-PI-MA-RN: (85) 3253-4748 / 98113-6653 ou sinfac@sinfac.net
No dia 10 de março, a FGV Projetos, em parceria com o Superior Tribunal de Justiça, realizará o seminário O Fomento Comercial na Perspectiva do Superior Tribunal de Justiça, no Auditório Externo do STJ, em Brasília. O evento conta com o apoio da Associação Nacional de Fomento Comercial (ANFAC), da Federação Brasileira de Fomento Comercial (FEBRAF) e do Instituto dos Advogados de São Paulo (IASP).
Sob coordenação científica do ministro do STJ, Marco Aurélio Bellizze, o seminário visa a promover o debate sobre questões que envolvem o fomento comercial e a norma projetada para o Novo Código Comercial. Dentre os participantes estão a ministra do STJ Fátima Nancy Andrighi e os ministros do STJ João Otávio de Noronha, Paulo de Tarso Sanseverino, Raul Araújo Filho e Ricardo Villas Bôas Cueva.
Veja o programa aqui.
Objetivo: Apresentar as ferramentas básicas para o desempenho da atividade de Fomento Mercantil, fortalecendo a ormação dos que atuam ou daqueles que querem entrar nessa área. O curso é voltado para a rotina da atividade de Fomento Mercantil, mostrando as necessidades do dia-a-dia do setor.
Data e Horário: 04 a 08 de maio de 2015. Às 18h45min – 21h30min
Local: Sebrae-CE – Av. Monsenhor Tabosa, 777 – Praia de Iracema
Programação:
MÓDULO I – CADASTRO
Conceito do fomento mercantil. Espécies de Fomento com ênfase no fomento convencional. Natureza jurídica do contrato de fomento convencional.
Documentos básicos do cadastro de clientes e garantidores. Análise Cadastral. Sociedade por Quotas de Responsabilidade Limitada e Sociedades Anônimas, diferenças pertinentes. Indícios nos documentos apresentados de empresas “golpistas” ou inadimplentes em potencial. Parâmetros jurídicos para o julgamento do limite de crédito sob prisma do Contrato/Estatuto Social e condições patrimoniais dos sócios.
Contrato de Fomento Mercantil. Poder de representação da empresa cliente, conforme Contrato Social/Estatuto Social. Garantias reais e fidejussórias. Validade e eficácia da cláusula do direito de regresso perante os tribunais (Tribunais de Justiça e STJ).
Garantias das operações (fiança, aval, alienação fiduciária em garantia, penhor e hipoteca).
Normas do COAF relativas ao cadastro.
Estudo de casos concretos apresentados pelos participantes e orientação de soluções mais adequadas.
MÓDULO II – OPERAÇÕES
Operação convencional e operações customizadas.
Títulos de Crédito. Conceito. Características. Tipos.
Cheques. Conceito. Natureza Jurídica. Requisitos essenciais. Figuras intervenientes, eminentes, endossante, avalista. Apresentação. Prescrição. Espécies de Cheques, ao portador, nominal. Cheque com a cláusula à ordem e não à ordem. Cheque “pós–datado” (comumente chamado de “pré–datado”. Protesto. Responsabilidade Civil. Ação para cobrança. Cheque sem fundo e crime de estelionato. Prescrição das obrigações inerentes ao cheque.
Duplicata. A fatura. Conceito. Requisitos essenciais. Vencimento. Figuras intervenientes. Remessa e devolução. Aceite. Suprimento do Aceite. Aceite presumido. Aceite em branco. Recusa do Aceite. Pagamento. Protesto. Ação para cobrança da duplicata sem aceite. Da prescrição. Duplicata de Prestação de Serviços. Da triplicata. Crime de duplicata simulada (art. 172 do Código Penal).
Nota Promissória. Conceito. Requisitos essenciais. Nota Promissória em branco. Figuras intervenientes. Vencimento. Prescrição. Protesto.
Cuidados com a cobrança de ativos em face da responsabilidade civil por ato ilícito no Código Civil e no Código de Defesa do Consumidor (conseqüências frente ao cliente, aos garantidores e sacados/devedores primários).
Comitê de Crédito: Análise diária “risco cedente” e “risco sacado”. Níveis de concentração de crédito. Questões práticas como coincidência de sobrenomes, endereços, e praças de pagamento.
A interrelação entre os setores de cadastro, crédito, cobrança e comercial. Governança coorporativa.
Normas do COAF relativas à operações.
Questões práticas sobre contratos de confissão de dívida. Fazer novação ou não fazer?
Estudo de casos concretos apresentados pelos participantes e orientação de soluções mais adequadas.
MÓDULO III – RECUPERAÇÃO DE ATIVOS
Rotina de cobrança. Comitê de crédito e tábua/régua de cobrança. Passo a passo com maior eficácia para a recuperação. Negativações em bancos de dados de proteção ao crédito e cadastro de consumidores (SERASA);
Como passar recibos e dar quitações. Prevenção em relação à Ações Indenizatórias por cobrança indevida;
Momento adequado para o encaminhamento ao departamento jurídico. Casos em que é obrigatória a cobrança judicial (Questões Tributárias e da Lei de Recuperação e Falências).
Dedução da base de cálculo do IRPJ em relação aos ativos de difícil recuperação.
Ações que antecedem a impetração das medidas judiciais (análise do custo/benefício para a impetração). Decisão sobre a impetração ou não das medidas judiciais.
Ações cíveis cabíveis para a recuperação de créditos (Execução. Monitória. Ordinária de cobrança. Indenizatória. Habilitações ou pedidos de restituição em Recuperação Judicial e Falência).
Ações criminais cabíveis. Conveniência quanto à apresentação de notícia crime à Polícia ou ao Ministério Público.
Governança corporativa sobre processos judiciais e procedimentos internos.
Estudo de casos concretos apresentados pelos participantes e orientação de soluções mais adequadas.
Facilitador/Instrutor: Dr. Paulo Henrique Mamede Ellery
Investimento: Associado A Primeira inscrição é gratuita. A partir da segunda inscrição R$ 250,00 reais. Não Associado R$ 350,00.
Informações: SINFAC/CE.PI.MA.RN – Fone/Fax: (85) 3253-4748 / 8113-6653
E-mail: sinfac@sinfac.net – Skype: sinfaccepimarn
Obs.: O Sinfac/CE.PI.MA.RN. se prevalece do direito de cancelar o curso caso não seja atingido o número mínimo de inscrições. Neste caso, o participante poderá optar pela devolução do dinheiro pago ou por crédito para outro curso a ser realizado pelo Sinfac/CE.PI.MA.RN.
Dias : 04 a 08 de Maio
Local : Sebrae
SINFAC/CE-PI-MA-RN PROMOVE ALMOÇO DE CONFRATERNIZAÇÃO PARA ASSOCIADOS
Confirmado para o próximo dia 06 de dezembro (sábado), a partir do meio-dia, no Restaurante Coco Bambu Meireles, o tradicional evento da entidade, que reunirá os associados para celebrar mais um ano de atividades!
Além da confraternização entre os empresários e oscolaboradores, o almoço terá a animação do cantor Darlington Mesquita, a entrega de brindes aos convidados e o sorteio de 03 prêmios.
Evento: Almoço de Confraternização
Data e Horário: 06 de dezembro de 2014, das 12:00 horas às 16:00 horas.
Local: Restaurante Coco Bambu Meireles – Rua Canuto de Aguiar, 1317 (Estacionamento no local)
Informação e Confirmação: (85) 3253-4748 / 8113-6653 ou sinfac@sinfac.net